QUIZZ LCB/FT

Ce quizz sur le thème de la Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB/FT) doit vous permettre de mieux comprendre les enjeux liés à cette problématique et de pouvoir mieux appréhender au quotidien les différentes situations auxquelles vous pouvez faire face.

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Question 1

Qu'est-ce que le blanchiment d’argent ?

Le blanchiment d’argent consiste à utiliser le circuit financier et des produits d’investissement pour conférer une légalité à de l’argent sale

C’est le fait d’omettre de déclarer certains revenus à l’administration fiscale

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Question 2

Le blanchiment d'argent concerne-t-il uniquement l’argent de la drogue ?

Oui

Non

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Question 3

Les trois phases du blanchiment d'argent sont :

Brassage/lavage/essorage

Placement /empilement/intégration

Dématérialisation/injection/redéploiement

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Question 4

La lutte contre le blanchiment d'argent est :

Une bonne pratique

Une obligation réglementaire

Une obligation morale

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Question 5

La règlementation LCB/FT issue de la 3ème directive européenne est fondée sur :

(Lutte Contre le Blanchiment des capitaux et le Financement du Terrorisme)

Une approche pragmatique

Une approche par les flux

Une approche par les risques

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Question 6

Comment se concrétise l'obligation de vigilance dans le cadre du dispositif de lutte anti-blanchiment?

Le professionnel doit établir sa propre classification de risques et un dispositif de contrôle formalisé de son activité

Le professionnel doit simplement faire attention, prudence est mère de sûreté

L'obligation de vigilance n'est relative qu'à la connaissance client et rien d'autre

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Question 7

Parmi les situations ci-dessous, laquelle présente un indice de blanchiment d'argent ?

Un investisseur semble ne pas chercher à rentabiliser ses investissements

Un investisseur veut réaliser des opérations correspondant à sa stratégie d’investissement

Un client souscrit un contrat d'assurance vie avec des fonds provenant d'un héritage

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Question 8

Selon vous, parmi ces exemples, quel est celui présentant un risque élevé en matière de blanchiment d'argent?

Le maire d'une commune de 150 habitants

Un bureau de tabac

Un client de nationalité Américaine qui travaille désormais en France et veut souscrire des parts de SCPI

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Question 9

Comment définit-on le blanchiment aggravé?

C'est lorsque le blanchiment est utilisé pour financer le terrorisme

C'est lorsque le blanchiment est commis de façon habituelle, en bande organisée ou en utilisant les facilités que procure l'exercice d'une activité professionnelle

C'est lorsqu'il y a récidive du délit de blanchiment simple

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Question 10

Quelles sont les peines encourues par une personne physique, en cas de blanchiment aggravé ?

5 ans d’emprisonnement + 375 K€ d'amende

10 ans d’emprisonnement + 750 K€ d'amende

15 ans d’emprisonnement + 1 M€ d'amende

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Question 11

Que signifie TRACFIN ? :

Traitement et recherche des opérations illicites des conseils financiers

Traitement et recherche contre les financements illicites

Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins

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